作者： 鉅亨網記者周康玉 台北 | 鉅亨網 – 2013年10月15日 下午8:17
宏利投信今日宣布推出「宏利澳幣保本基金」，此為全台首檔澳幣保本基金，將自10月15日起展開募集，基金自成立日之次一營業日起七年到期。
目前澳洲10年期公債殖利率提供將近4%的報酬率，讓澳幣計價債券在低利率時期能使投資人產生興趣，再加上基金經理人精選高品質持債，嘉惠本基金可望提供更具吸引力的澳幣報酬率。
宏利澳幣保本基金經理人李育昇特別指出，澳洲政府財政體質極佳，且政治和經濟環境穩定，自2013年6月起，澳幣已獲國際貨幣基金(IMF)正式列為國際儲備貨幣之一。此外，澳洲擁有AAA等級的主權信用評等，其負債佔GDP比例相對其他成熟國家亦處在較低水平，同時澳洲政府財政接近零赤字，促使澳洲成為目前甚見空間實施刺激政策以促進經濟成長的國家，也顯現出其有足夠的償債能力。
「宏利澳幣保本基金」為保護型之保本基金，在七年到期時提供100%的保本比率，但無提供保證機構保證之機制，而將透過以下投資策略致力達到保本效果：
一、主要投資於國家或機構所發行之澳幣計價高評等債券，且單一債券信用評等為「A級(含)以上」；二、同時投資於初級市場債券及次級市場債券，以擴大投資靈活性及提供基金流動性；三、本基金不投資於選擇權等相關衍生性商品。
與其他多數保本型基金習於投資衍生性商品不同，此檔基金不投資於衍生性商品，避免投資衍生性商品，為本基金潛在能夠降低投資組合風險的方式之一。
但要注意的是，此基金雖然是保護型保本基金，但沒有提供保證機構保證之機制，仍有損失之風險。基金淨值會隨市場因素波動，並可能低於發行價格；此外，保本基金雖名為「保本」，但會設有投資期間的限制，提前贖回恐無法保障本金，還必須支付贖回費用，因此在投資此類商品時，必須注意贖回手續費的比例與相關贖回條件。
……..文章來源：按這裡